야망이 커지는 남자 인 Bhansali는 1990 년대에 가장 대담한 재정적 사기 중 하나를 조율하기 위해 겸손한 뿌리에서 나왔습니다. Harshad Mehta Scandal 이후 4 년 만에 그는 인도에서 은행이 아닌 금융 부문의 취약점을 전시했습니다.
Rajasthan의 Sujangarh에서 온 Bhansali는 겸손한 거래 가족에서 태어났습니다. 고향에 대표되지 않은 몇 년 후, 그는 콜카타로 이사하여 금융 컨설턴트로 설립하기 전에 승인 된 회계사 자격을 갖추 었습니다.
그의 놀이 계획
어떤 성공에도 불구하고, 인정은 그것을 피했으며,보다 환경 친화적 인 목초지를 찾기 위해 1985 년 델리로 이동하여 CRB 컨설턴트를 설립했습니다. 1992 년 까지이 작전은 CRB Capital Markets (CRB Caps)로 전환되었으며, 한정되었으며 Bhansali 공공 기관은 운영을 뭄바이로 옮겼습니다. 그곳에서 그는 CRB 뮤추얼 펀드와 CRB 공유 관리 서비스를 시작하여 133 개의 미등록 회사와 지점으로 구성된 복잡한 네트워크를 짜서 가공을 촉진했습니다.
그의 Operandi Modus (투자자 및 대규모 이익의 약속을 가진 예금자, 진정한 이익이 아니라 새로운 투자자의 수도로부터 지불 한 것은 그 주변 기관의 독특하거나 초기 반응이 아니 었습니다. 그의 회사는 AAA 등급을 얻었으며 신뢰성 에어를 제공했습니다.
1992 년부터 1996 년까지 Bhansali-CRB Capital Markets의 다양한 회사 인 Arihant Mangal Growth Scheme을 통한 뮤추얼 펀드 CRB, 1999 년의 폐쇄 형 펀드 및 1993 년 5 월과 1995 년 12 월 사이의 세 가지 공개 문제를 통해 CRB Corporation Ltd가 거의 오버플 로링했습니다. ₹900 crores, 연간 수익률이 24-32%로 저장을 유치합니다.
그의 놀이 계획은 수익성의 환상을 만드는 데 중점을 두었습니다. 따라서 그는 쉘 회사를 통해 자금을 옮겼으며 공공 기관 사이에 개인적으로 보유한 회사를 사용하여 주식을 조작했습니다. 따라서 CRB 및 CRB 행동의 양육 서비스는 최고의 뮤추얼 펀드 투자 중 하나였습니다.
소매 투자자들은 그 이후로 실제로 Bhansali는 회사의 주식을 구매하는 대가로 자신의 계획에 투자 할 친구를 사귀 었습니다. 그는 또한 다른 회사의 공개 기록, 주식이 낮게 구매되어 판매 및 나중에 판매 된 가격으로 구매 한 엔지니어링 거래를 악용했습니다. 이러한 제안은 상장 회사의 인공 이익으로 등록되어 강력한 재무 건강에 대한 오해의 소지가있는 이미지를 제공하여 그들의 행동이 부풀어 오르고 더 많은 공공 투자를 유치했습니다.
더 많은 격려는 평가 기관에서 이루어졌으며 감사인의 친절한 지원으로 지원되었습니다.
그러나 그의 마지막 야망은 은행 면허를 제공하는 것이 었습니다. 개입 한 미니언들은이 목표에 대한 돌만 방목했다. 이를 위해 그는 사이펀을했다 ₹콜카타와 라자스탄에서 가짜 계좌를 통해받은 사기 배당금의 명령을 발행함으로써 인도 주립 은행의 뭄바이 지점에서 59 crores.
놀랍게도, Bank of India (RBI)는 은행 라이센스에 대한 Bhansali의 제안을 방해했습니다. 그러나 그는 그에게 하나를주지 않았습니다.
끝의 시작
그것은 그 사람을 억제하지 않았습니다. 그는 Brasen과 함께 그룹 회사의 개인 배치를위한 전단지를 발행했으며 “CRB Group은 민간 부문 인 CRB Global Bank Ltd에서 자체 은행을 홍보하고 곧 상업 운영을 시작할 것”이라고 주장했다. 지금까지 그의 순 가치가 자랐습니다 ₹430 crore, 그냥 ₹5 년 전 2 년 전, 그의 영향 네트워크에는 정치인, 영적 지도자 및 Arthur Andersen과 같은 고급 회사가 포함되었습니다.
그러나, 예금자들에게 약속 된 높은 수확량을 지원하기 위해, 그는 자신의 계획을 영원한 움직임으로 유지하여 금융 저글링의 높은 지분으로 게임으로 바꿔야했습니다. 1995 년 주식 시장 시장의 붕괴는 BSE 지수가 8 개월에 걸쳐 30% 감소한 것으로 나타 났으며, 그 자체의 천적 인 것으로 입증되었습니다. Bhansali는 Ponzi 제도를 라인에 유지하기 위해 필사적으로 Bollywood 영화 자금 조달 및 Delhi-Jaipur Highway 근처에서 골프 리조트를 보는 등 위험한 사업에서 모험을 시작했습니다.
RBI가 CRB 은행 상태를 거부하고 뮤추얼 펀드 운영을 중단 한 1996 년 12 월에 끝났습니다. Bhansali는 나라를 도망 쳤다. 1997 년 6 월, CBI 관계자는 홍콩에서 그를 붙잡아 인도로 데려 왔습니다. 이 기관은 그룹의 은행 계좌를 얼리고 청산 청원을 입금했다. Bhansali는 1997 년에 몇 달을 감옥에서 보냈습니다.
구타를 당했지만 그는 막지 않았다. 그는 가아 바드로 은퇴하여 자신을 교육자로 재창조하고 종종 화이트 칼라를 가진 범죄자들이 추구하는 영적 피난처를 받아 들였다. 그는 학습 여신의 메시지를 전파하기 위해 Saraswati 의식을위한 글로벌 학회를 설립했습니다.
CRB의 사기가 ₹오늘날의 표준에 따라 1,200 크로스가 겸손했으며 즉각적인 영향을 미쳤으며, 이로 인해 정부는 NBFC 규정을 강화하여 RBI에 더 많은 감독을 제공했습니다. 그가 다음 사기를 낙담시키지 않을 것입니다.
