이러한 문제와 기타 문제를 원활하게하기 위해 SEBI의 방향으로 인도의 뮤추얼 펀드 협회 (AMFI)는 자산 관리 회사 (AMC)에 뮤추얼 펀드의 운영과 투자자에게 더 효율적으로 혜택을 줄 수있는 변화를 제안하도록 요청했다.
다음은 몇 가지 AMC가 제안한 4 가지 변경 사항입니다. 박하 그들이 호출되지 않은 경우.
스탬프 두통
뮤추얼 펀드 유닛의 구매는 0.005%의 비율로 도장 의무를 유치합니다. 이 작은 공제는 모든 할당이 이상한 돈을위한 것이기 때문에 투자자들에게 피하는 다운 스트림 합병증에 합병증을 일으킨다 고 펀드 하우스는 말했다.
예를 들어, 투자하는 사람 ₹10,000은 가치가있는 단위를 할당합니다 ₹9,999.50. 이것은 스위치를 포함한 각 흐름 트랜잭션에 적용됩니다. 이 단위는 해당 순 자산의 가치로 거래되기 때문에 단위 자체가 분류되기 때문에 투자자의 문제를 계속 복잡하게 만듭니다.
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스탬프 의무는 법적 세금이기 때문에 현재 이행은 세금이 투자자에게 청구되도록합니다. 그러나 프로세스를 더욱 상상하기 위해 배경 하우스는 전체 금액에 대한 단위 할당을 권장하고 TER (Total) 보고서와 관련하여 실제 (TER) 보고서와 관련하여 우표 세를 조정하는 것을 권장했습니다.
뮤추얼 펀드의 유통 업체이자 Plarunte의 설립자 인 Amol Joshi는 처음으로 투자자들이 투자 한 금액이 왜 자신이 넣은 것보다 적은지 묻습니다. 그는이 변화를 더 편안하게 투자자로 만들 것이라고 덧붙였다.
작은 호일의 증식
지난 몇 년 동안, 뮤추얼 펀드 산업은 작은 농장으로 호일의 확산을 등록했습니다. 이는 투자자가 모든 단위를 가장 많이 사용하는 경우 Folio에 남은 부분 단위 때문입니다.
펀드 하우스는 다음 예를 인용했습니다. 100.25 단위를 보유한 투자자가 100 단위에 대한 상환 요청을하거나 (마지막으로 선언 된 밴을 기준으로)이 단위의 가치에 대한 상환 요청을하는 경우 평형 단위 (0.25)는 Folio에 남아 있습니다. 관련된 소수의 금액을 감안할 때, 대부분의 투자자들은이 단위를 상환하는 것을 귀찮게하지 않습니다. AMC는 특정 임계 값에서 보유자의 상환을 허용하지 않는 플랫폼에 의해 여전히 문제가 악화된다고 AMC는 덧붙였다.
배경 기금은 자신의 추천을했지만 자신의 투자자 데이터 분석에 따르면 작은 잔여 잔액으로 이어지는 중요한 비율의 교환 플랫폼에서 시작될 것이라고 주장했다.
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이 시트의 문제는 뮤추얼 펀드 제도의 가격으로 계속 제공된다는 것입니다. 이 비용은이 부대에 대한 인식 된 TER에 비해 불균형 적으로 높다고 펀드의 집은 말했다. 이 작은 농장의 비용은 다른 유닛 보유자들에 의해 보조금을받는다고 덧붙였다.
맥락에서, 폴리오를 집계하는 연간 비용 (작은 보유량이있는 비용 포함)은 다음과 같습니다. ₹NSDL e-CAS를위한 Folio에서 3.60 ₹인쇄 된 NSDL 하우스의 Folio에서 24. 이러한 작은 농장은 또한 작은 IDCW 지불로 이어지고 지불과 재투자 모두에 대한 과제를 나타냅니다.
펀드 하우스는이 문제가 다음과 같이 해결 될 수 있다고 말했다.
- 판매하는 동안 상환을 적용하십시오 평형 단위의 값이 특정 임계 값보다 작은 경우 모든 단위 ₹500.
- 특정 값 임계 값의 기존 시트의 경우, 투자자에게 해당 투자자에게 알려진 후 잔류 장치를 소멸시키는 고유 한 상환을 시작하십시오.
펀드 하우스는 지분의 가치가 소득을 지불하고 지불하는 비용보다 낮은 경우가 몇 건이있을 수 있다고 말했다. 그러한 경우의 권고는 이러한 작은 투자를 상환하고 투자자를위한 교육 기금에 신용하는 것입니다.
IDCW를 지불하지 않습니다
IDCW 지불로 자금을 선택하는 투자자는 은행 계좌에서 직접 지불을받습니다. 지불이 거부되는 경우, 물리적 신청 프로젝트 (DD)가 투자자에게 전송됩니다. 90 일 안에 통합되지 않은 DDS는 비전 조건 계좌로 이전됩니다. AMC는 서비스 팀은 투자자와 지속적으로 따라야한다고 AMC는 말했다.
백그라운드 하우스의 분석에 따르면 이러한 비 조건부 IDCW 지불은 동일한 투자자 세트와 함께 계속 축적 될 것으로 제안했습니다. 배경은“이 투자자들에게 다가 가고 그들을 위해 금액을 제출하려는 몇 가지 시도는 성공하지 못했다”고 말했다.
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이 문제를 해결하기 위해 3 번의 연속 지불이 요청되지 않은 경우 IDCW 지불을 재투자로 전환하는 것이 좋습니다. “이것은 반응되지 않은 양의 확산을 체포 할 것”이라고 그는 말했다.
Joshi de la Plarunte는 투자자가 새로운 Folio Bank 계정을 연결하더라도 대부분의 AMC는 비 반응 단위에 대한 온라인 상환을 허용하지 않는다고 말했다. 대신, 투자자는 물리적 등록 기관과 이체 대리인 (RTA) 또는 AMC 지점을 방문해야합니다. 이 문제는 AMC 웹 사이트, RTA 플랫폼 및 MFU (Mutual Fund Utilities)를 포함한 모든 온라인 채널에서 지속됩니다. Joshi는 AMC가 짝을 이루지 않은 단위에 대한 온라인 상환을 허용하여 투자자의 삶을 촉진해야한다고 말했다.
정보의 과부하
중간 크기의 뮤추얼 펀드조차도 투자자 호수와 호일이 있으며 가장 큰 호일 크로우가 있습니다. 이것은 E- 메일을 통한 모든 커뮤니케이션이 사람들의 라크 또는 크로스를 다루는 것을 의미합니다. AMC는 그러한 커뮤니케이션이 일반적이라면 운영 부담이되기 시작한다고 AMC는 말했다.
그는 이러한 전자 메일, 특히 TE의 작은 변화에 관한 많은 전자 메일은 투자자에게 작은 가치를 제공하지만 자금의 규정 준수 및 커뮤니케이션 비용을 증가 시킨다고 말했다.
AMC 관계자는“TER 변경과 관련된 커뮤니케이션 요구 사항을 개정 할 수 있다고 생각한다. “종종 이러한 변화는 소문자 (예 : 0.6721%에서 0.6722%)이며 실시간이 아닌 분기별로 더 적절하게 전달 될 수 있습니다.” 그는 AMC 웹 사이트가 매일 사이트의 TER 값을 업데이트함에 따라 이러한 E- 메일이 필요하지 않다고 덧붙였다.
